Basados en la actualidad del mercado y en quienes sobresalen como actores de cambio en mercados como el financiero, traemos a escena el funcionamiento del bróker XM Group el cual cumplió 10 años de recorrido en el año 2019 y ha presentado cifras prometedoras para algunos de sus clientes más asiduos.

Su publicidad lo ha hecho acreedor a una alta demanda en el último semestre del año 2020 y le ha permitido posicionarse en el mercado de trading como uno de los brókers que afianzan con eficacia su reputación de intermediario financiero confiable. Pero ¿Es tan amigable y transparente como se supone? En esta revisión por parte de Operaciones Forex, se expone la exploración hecha sobre este bróker que ha logrado avanzar

Hacer trading cada vez se vuelve una actividad más popular a lo largo del territorio mundial. Las nuevas formas de hacer dinero han hecho migrar desde hace muchos años a los inversionistas, hacia fuentes de capital un poco más inmediatas y frentes con mejor margen de retribución.

¿Qué es XM Group y porqué se ha vuelto popular?

XM Group es una firma conglomerada e inversora de carácter internacional operada por XM Global Limited, que en la actualidad expresa públicamente a través de su página web, contar con más de 3 millones de clientes entre los cuales se encuentran grandes figuras de la inversión mundial y el trading online.

Un broker de Trading Point of Financial Instruments ltd

XM Group está compuesto por tres firmas: Trading Point of Financial Instruments Ltd, establecida en el año 2009 y que se acoge a las regulaciones de la CySEC (Comisión de Bolsa y Valores de Chipre); Trading Point of Financial Instruments PTPY Ltd, estructurada en el año 2015 y que opera bajo la regulación de la ASIC (Comisión Australiana de Valores e Inversiones), y también hace parte la ya mencionada XM Global Limited, que fue creada en el año 2017 y es regulada por la IFSC (Comisión Internacional de Servicios Financieros)

Esto no resulta en algunos casos ser una garantía de transparencia ni mucho menos de seguridad y protección para el capital del trader, pero si denota la existencia de organización y grandes posibilidades de operación para clientes nuevos y experimentados.

Las posibilidades que crecen algunas veces para quien hace trading en XM Group se dan gracias a que el bróker cuenta con alrededor de 500 colaboradores al parecer profesionales con experiencia en el mercado financiero que permite dar apoyo, asesoría y soporte en más de 25 idiomas diferentes y un servicio irregular que atiende a los clientes dependiendo del horario en el país que se encuentre.

Esto se menciona en su página web como un beneficio implícito aun cuando es el mercado el que funciona de manera continua, lo que significa que debe coincidir la orden que realice el cliente con el horario en que los asesores pueden estar disponibles para contestar a los requerimientos.

En general XM Group es un conglomerado de recursos y bróker que ofrece diferentes tipos de cuentas para hacer trading, con servicio de atención para clientes en más de 10 plataformas de trading con las que pueden integrarse tanto inversores minoristas como mayoristas y experimentados; está adscrita al mercado de valores como instrumento o proveedor de servicios financieros.

¿Qué tipo de bróker es XM Group?

XM Group es una compañía que busca conectar siempre de manera asertiva con sus clientes, los cuales llegan a variar bastante culturalmente gracias a que este bróker ha logrado visitar más de 115 ciudades de diferentes países en el mundo. Su apuesta más grande se basa en la experiencia que ha ganado a lo largo de más de una década de recorrido y de operaciones en los mercados financieros globales.

En estos mercados XM Group ofrece servicios para clientes que desean hacer trading con CDFs o contratos por diferencia, divisas del mercado Forex, índices bursátiles y en el mercado de commodities o materias primas en el que sobresalen las energías y los metales preciosos.

A su vez, este competidor en el mercado de valores ha perfilado sus actividades hacia las operaciones de trading online con los mercados Forex a través de los CFDs o contratos por diferencia y permite a sus clientes visibilizar sus credenciales a través de su página Web.

Según el sitio online de XM Group es posible a través de este, invertir en al menos 1.000 activos financieros distintos a través de plataformas de trading como la Meta Trader 4 y Meta Trader 5 (MT4 y MT5) con opciones factibles para que cada trader pueda generar una estrategia que opere en tiempos reales.

Intenta conectarse cada vez de forma más personalizada a sus inversores, aunque no ofrece el abanico más amplio del mercado con activos subyacentes para operarlos a través de los CFDs, por el contrario, se centra en algunos con mayor liquidez y potencia, lo que en algunos casos puede resultar en una baja diversificación para los traders que inician.

Se encuentra entre los intermediarios que permiten mayor cantidad de adaptabilidad a los diferentes dispositivos digitales y sistemas operativos de los aparatos móviles…

Servicios Ofrecidos por XM Group

La diversificación es una gran posibilidad que permite reducir en cierta parte el riesgo de la inversión o de la operación que el trader realice, es por esto por lo que entre los servicios que ofrece XM Group resalta la variedad de activos y oportunidades para especular sobre el movimiento de sus precios.

Los Contratos por Diferencia o CFDs dan una mirada diferente del mercado y permite a los traders minoristas hablar para generar rentabilidad, pero en una voz mucho más baja. Las empresas que cotizan sus acciones en los mercados bursátiles también ubican un foco de capitalización en los extrabursátiles aun cuando las personas operan sus capitales sin adquirir directamente el activo subyacente.

En la oferta de XM es necesario mencionar el servicio al cliente que intenta ser continuo las 24 horas de los 5 días de la semana en los que también trabaja el mercado de valores. El servicio de atención al usuario no siempre está disponible de inmediato por lo que suele ser necesario algunos días hábiles para recibir una solución o respuesta formal.

Entre las ofertas que expone XM Group se encuentra un instrumento importante como lo es el CFD, el cual le da paso a la participación de capitales menos fuertes e intenta afrontar el alto riesgo de perder dinero al cual se enfrentan los inversores gracias a su alta versatilidad de operación. A continuación, detallamos un poco más:

CFDs – Contratos por Diferencia

Se configura como un contrato definido a un tiempo determinado con el cual un inversor o trader tiene la posibilidad de operar un monto de capital especulando sobre el movimiento del precio de algún activo para generar una ganancia.

Estos permiten a cada cliente ya sean inversores minoristas o firmas de capital común, especular con los precios de algún activo a través de un depósito mínimo que se opera en un tipo de bróker regulado.

Este puede hacer especulaciones con instrumentos o contratos futuros los cuales se establecen entre el comprador y el vendedor pactando una transacción comercial de algún activo determinando un precio fijo, el cual se ejecutará al término del tiempo de vencimiento. Algunos de estos contratos son:

Futuros en commodities agrícolas

En estos contratos se encuentran los 7 que se pueden pactar gracias a los productos resultantes de la agricultura campesina como el café, el azúcar, el algodón, el cacao y el maíz entre otros tantos.

Futuros en Metales Preciosos

Se dan acuerdos a futuro a través del movimiento del precio de metales preciosos y semipreciosos entre los que sobresalen la plata y el oro, además del paladio y el platino utilizados en medidas gigantescas por industrias que los tienen como materia prima básica para su producción.

Futuros en commodities de energías

Principalmente se pueden operar los contratos por diferencias en el precio de activos con mayor demanda en el mundo, tales como el petróleo crudo de clasificación Brent y WTI. También son acompañados por derivados como la gasolina y la nafta, y otro fuerte competidor como el gas natural.

Índices Bursátiles

Con XM Group es posible establecer parámetros de inversión sobre más de 15 índices bursátiles que se negocian dentro del mercado de efectivo y son llamados Cash Índices. Los más demandados y sobresalientes en la cartera de propuestas son el índice US30 Cash o el US500, los cuales cotizan altos montos, por lo que es una acción del mismo índice. Aunque también están a la vanguardia el Spain 35 Cash y el UK100.

Los índices bursátiles también dan la posibilidad de contratar con futuros, lo que agranda el espectro de acción para quienes esperan diversificar a través de estas asociaciones financieras como el JP500 y el FRA40 entre algunos otros.

Acciones Bursátiles

XM ofrece a través de su cuenta Shares, una de las más completas, el control para operar con más de 95 de las acciones de principales compañías con mayor demanda, las cuales son cotizadas en las bolsas de valores de Estados Unidos y Europa.

Los líderes de cada mercado están aquí, por lo que nombramos algunos de los que han perpetuado so control sobre el comercio de su sector por varios años. Se encuentran entre otras HSBC, Facebook, Airbus, Adidas, Rolls Royce, Google, Amazon y BMW.

Este bróker cobra comisiones por transacción u operación y esta varia en su precio dependiendo del país o región desde la cual se lleva a cabo la misma. Para Alemania cada transacción tiene un nivel de comisión del 0,1% lo que la traduce en 5,00 dólares norteamericanos.

No obstante, para Estados Unidos cada transacción conlleva una comisión también del 0,1% lo que significa 1.00 dólar, contrario a lo que ocurre con traders desde el Reino Unido que tienen el porcentaje en el mismo 0,1% pero son 9.00 dólares.

Características del Bróker

Suele ser un intermediario que permite configurarse para establecer parámetros de inversión elevados en cuanto conceptos técnicos y asesoría, sin embargo, se hace un llamado a la tranquilidad para que cada trader se tome el tiempo de investigar cuales comisiones, normas y regulaciones son aplicadas al país desde donde van a realizar la operación.

Es un bróker inteligente pero discriminador si se quiere, pues piensa más que todo en los inversores que quieren adoptar operaciones con fuertes o altos montos de capital, esto está dado inclusive sin mucha contraposición por parte de sus módulos educativos que no son tan asequibles para todas las diferentes cuentas para operar.

La mayoría de sus salas educativas necesitan un pago previo para poder acceder a ellas y las asesorías reales normalmente las dan cuando el cliente ya tiene su presupuesto listo para realizar la apertura de sus órdenes. Aquí presentamos algunas de las ventajas y desventajas que deben ser consideradas a la hora de elegir un posible intermediario para operar nuestro dinero en los mercados extrabursátiles.

Ventajas

  • Presenta una apariencia transparente gracias a sus regulaciones estipuladas por las comisiones y autoridades entre las cuales se encuentran CySEC, ASIC y FCA.
  • Soporta una cantidad de transacciones y métodos bancarios de depósito y retiro, parecida al estándar que se maneja en el mercado y comparado con otro tipo de brókers.
  • Promociona una cuenta demo con posibilidades limitadas y de carácter gratuito como la mayoría de los competidores lo hacen.
  • Depósitos mínimos de desde 5 dólares estadounidenses en adelante, lo que será cubierto por la moneda local de la ciudad o país desde donde se haga la transacción

Desventajas

  • No cubre ni respalda los capitales de los inversores en los diferentes países donde tienen clientes activos, que no sean operados desde el Reino Unido por lo que obliga al cliente a pensarlo mejor.
  • No permite establecer métodos de pago o de recapitalización para las cuentas de clientes que utilicen como método de pago a PayPal.
  • La mayoría de los contenidos educativos son de carácter pago o simplemente no están disponibles para todos los niveles de cuenta.
  • Las sobretasas y tarifas de comisión varían dependiendo del país y del método que se utilice para mover el capital del cliente, lo que podría traducirse en sorpresas inesperadas.

Apertura de cuentas y su clasificación en XM Group

Ya que se ha trazado parte del panorama con el que los traders pueden entender lo que deben esperar de este intermediario financiero, detallaremos un poco más lo que se debe hacer para vivir una real experiencia en XM.

Se muestra el paso a paso a través del cual se podrá invertir en los más populares CFDs como las más rentables materias primas de energías y metales preciosos, así como los pares de divisas de Forex y los índices.

Si lo que busca por el momento el trader al ser novato es explorar los mercados, es necesario dar pasos seguros eligiendo las cuentas que menos riesgo pondrá sobre su capital. Normalmente se pueden aperturar las cuentas en XM Group dependiendo del capital que se quiera invertir, aunque las inversiones bajas con este intermediario casi siempre resultan en un depósito adicional.

Para iniciar entonces con la exploración, XM Group permite iniciar con una cuenta Demo o de práctica para que el cliente pueda simular operaciones reales con un capital de dinero ficticio que no generará rentabilidad o ganancias reales.

Esta cuenta demo suele tener problemas al momento en el que el cliente ingresa para crearla, la página suele estar en mantenimiento o genera conflictos dependiendo del país de origen de la solicitud o simplemente no está disponible. En algunos foros suelen sugerir que CM no habilita esta opción pues no es viable para ellos que los clientes aprendan.

Se abre una cuenta real en XM Group de la siguiente manera: El cliente debe ingresar a la página web oficial del bróker e ir a la sección o botón que dice “abrir cuenta real” en color rojo en la parte de arriba a la derecha.

Se debe diligenciar un formulario para crear y darle de alta a la cuenta en creación con la información que es solicitada por XM donde se debe utilizar solo caracteres dentro del alfabeto del idioma inglés. Luego de los primeros datos que se ponen, se avanza a un segundo paso donde se debe aportar información sobre la cuenta de trading que el cliente quiere elegir entre las siguientes 4 que ofrece XM:

Cuenta Micro

Esta podría llamarse una cuenta de apertura o de exploración a bajo costo con la cual el trader podría interactuar con operaciones a muy bajo costo, un problema que suele presentarse pues son muy pocas las opciones que puede brindarse al cliente con capitales menores.

La cuenta Micro da al trader la posibilidad de abrir operaciones con micro lotes a niveles bajos de riesgo y un depósito mínimo inicial de 5 dólares estadounidenses. No obstante, tiene varias opciones de monedas bases con las cuales operar entre las que se encuentran el Euro (EUR), la Libra Esterlina (GBP), el Yen Japonés (JPY), el Franco Suizo (CHF), el peso mexicano (MXN) y el dólar australiano (AUD)

El precio total de un (1) lote es de mil dólares estadounidenses y cuenta con un apalancamiento que también depende del capital que vaya a utilizar el cliente que va desde el nivel 1:1 a 1:888 utilizando un capital que puede ir de los 5 dólares a los 20mil dólares.

También permite un apalancamiento de 1:1 hasta 1:200 soportando inversiones hasta los 100mil dólares y un nivel hasta 1:100 desde los 100mil dólares en adelante. Dice contar con una protección sobre el saldo negativo que no queda claro cómo funciona y un spread con un nivel de 1 pip por transacción. Aun cuando se dice que no cobra comisiones, existen tarifas que se cobran dependiendo de los intermediarios que se usen en cada país para completar las transacciones.

Permite abrir y dejar abiertas o pendientes solo 200 posiciones por cada cliente y operar con volúmenes mínimos de 0,01 lotes a través del Metatrader 4 (MT4) y de 0,1 lotes en MT5. Restringe los lotes por cada ticket de operación hasta 100 lotes y da como opcional la cuenta islámica.

Cuenta Standard

Parecida a la Micro, este tipo de cuenta permite a los traders estandarizar los lotes con los cuales se va a operar dependiendo de cada activo elegido y también tiene un depósito mínimo obligatorio de 5 dólares.

Las posibilidades de utilizar diferentes divisas base está presente con una variedad para componer pares exóticos y fuertes gracias a monedas como el dólar (USD), el rublo ruso (RUB), el peso mexicano (MXN), el euro (EUR), el rand sudafricano (ZAR), dólar australiano (AUD) entre otras.

El apalancamiento de esta cuenta es el mismo que se utiliza en la cuenta Micro y se hace la salvedad de que se utilizan mayores márgenes a mayores capitales, lo que significa en esta plataforma que las perdidas también pueden ser en el mismo margen que las ganancias si no se tiene un monto precioso que respalde los movimientos y los cobros como el swap.

Su restricción por cada ticket está pactada en 50 lotes por operación y también permite tener como una opción la cuenta de carácter islámica.

Cuenta XM Zero

Esta cuenta utiliza divisas un poco más específicas dadas las regiones de interés de cada cliente y las posibilidades de inversión que brinda a través del mismo apalancamiento de las otras cuentas. Estas exclusivas son el euro (EUR), el dólar estadounidense (USD), el dólar australiano (AUD), la libra esterlina (GBP), el rand sudafricano (ZAR), el dólar de singapur (SGD) y el peso mexicano (MXN)

Posee una protección sobre el saldo negativo que pueda tener el cliente y una tarifa de spread baja de 0,6 pips sin comisiones adicionales.

Son 200 las posiciones que se permiten mantener abiertas o pendientes por cada cliente que tenga este tipo de cuenta, la cual permite como volumen mínimo de operación tener 0,1 y 0,01 lotes, acompañado de una restricción estándar de 50 lotes y micro de 100 lotes.

La cuenta islámica también está ofrecida como una oportunidad opcional y el depósito mínimo está pactado en 50 dólares.

Cuenta Shares

Esta cuenta solo contempla el dólar estadounidense (USD) como moneda base para sus transacciones y es una de sus cuentas más personalizadas, hablando de lo ofrecido por XM Group, pues el tamaño del contrato se reduce a una sola acción. No cuenta con ningún margen de apalancamiento, pero si respalda a cuyos inversores que presentan saldos negativos.

Se condiciona su spread directa y proporcionalmente dependiendo del valor del activo subyacente que se opere en el caso de los CFDs. Pide comisiones en sus movimientos y restringe los lotes por cada ticket u orden que se realice, las cuales dependen de cada acción que se lleve a cabo.

Igualmente emite como opción viable la cuenta islámica y un depósito mínimo de 10mil dólares estadounidenses.

¿Qué tan confiable es XM Group?

Muchas de las firmas que operan en los mercados de valores más grandes del mundo tienen su sede como XM Group en Chipre. Por ende, está oficialmente regulado por CYSEC, siglas de la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre.

A pesar de esto, existen muchas quejas sobre XM Group en algunos de los foros conocidos sobre trading, en los cuales se hace énfasis en la falta de respuesta por parte el broker ante casos de retiro de capital por lo que es pertinente investigar primero las formas de hacerlo desde su país de operación.

De esta forma XM está fiscalizado para hacer cumplir cada programa de prevención sobre lavado de dinero y de transparencia sobre procesos de transacción. Al ser fundada en el año 2009, unieron fuerzas varias de sus denominaciones comerciales las cuales en muchos casos dicen asegurar la protección de la inversión de todos sus inversionistas, algo que no es del todo cierto.

Solamente en el Reino Unido se asegura, con ciertos límites de respaldo en dinero, el capital que quede en riesgo de ser perdido por el cliente, aunque esto se da dependiendo de algunas condiciones que pone el intermediario.

Regulación y Licencias en XM

Como se menciona anteriormente, cada uno de los diferentes nombres comerciales que utiliza XM Group tiene una entidad que fiscaliza sus actividades y vela por su transparencia en procesos de inversión y conversión de capital. A continuación, se detallan cada uno de estos, unido al ente regulador en cuestión y su número de licencia.

  • XM Global Limited, regulado por la Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice (IFSC) con la licencia 60/354/TS/19
    Traiding Point of Financial Instruments UK Limited, regulado por la FCA por sus siglas en inglés o Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido y el siguiente número de licencia: 705428
  • Trading Point of Financial Instrument Limited que opera bajo la regulación de CySEC que es la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre bajo el número de licencia
  • Trading Point Mena Limited es intervenido en materia de regulación por la
  • Autoridad de Servicios Financieros de Dubai con las siglas DFSA y el código de licencia: F003484

Conclusiones

XM Group es un bróker que tiene recorrido y experiencia por eso atrae mucho más que algunos de los competidores llamados emergentes. La inversión que ha hecho en publicidad ha permitido que cada vez crezca la demanda de sus servicios, pero eso ha logrado dimensiones que no permite brindar un servicio mucho más personalizado.

Querer abarcar cada vez una porción mayor del mercado suele obligar a cada bróker a estandarizar la prestación del servicio que muchas veces suele ser distinto para un cliente u otro.

La conclusión está basada en que XM Group, aun cuando dice estar regulado y tener una transparencia asegurada, las quejas hacia la variación de tarifas sin previo aviso y la falta de respuesta en el servicio al cliente perjudica la reputación de lo que es la firma en general.

No se recomienda aventurarse a invertir en este intermediario dadas las inconclusas ofertas que maneja y las bajas protecciones de capital para países diferentes a Reino Unido. Se dificulta en ocasiones la navegación por su sitio web y obstaculiza la búsqueda de información de carácter educativo al no tener una cuenta activa o de alto nivel con el bróker.

Si considera que este tipo de información ha sido útil para su iniciación en el trading, lo invitamos a que explore todo nuestro contenido y nos permita brindar los mejores análisis, reseñas y artículos sobre el basto mundo del mercado financiero.

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