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¿Qué es un ETF? Modelo de diversificación para invertir en 2021

¿Qué es un ETF? Aprenda a invertir en Fondos cotizados

El crecimiento de los mercados supone siempre el ingreso de nuevos miembros e instrumentos desde diferentes contextos económicos, por eso conocer qué es un ETF permitirá a las personas que busquen nuevas alternativas de inversión, decidirse por un instrumento.

Hoy en día los traders intentan evitar en su mayoría de operaciones los riesgos y las grandes inversiones de capital. Las opciones nuevas para invertir siguen apareciendo y es algo habitual que los clientes estén en constante búsqueda de información sobre la que más les conviene.

Los Fondos Cotizados en Bolsa o ETF están a la vanguardia de los comercios dando posibilidades de diversificación constante, por eso en este artículo Operaciones Forex desglosa los componentes de este instrumento financiero para que cada usuario identifique la oportunidad que mejor se acomoda a su inversión.

Contenido

¿Qué es un ETF?
Tipos de ETF
Características de los ETFs
¿Dónde pueden ser cotizados los ETFs?
Preguntas Frecuentes

¿Qué es un ETF?

Los Fondos de inversión cotizados o ETF (por siglas en inglés Exchange Traded Funds) son los fondos cotizados en la bolsa. En este convergen y se complementan características de los fondos de inversión y el mercado de acciones, lo que significa que permite la compra o venta como en el comercio accionario sin la necesidad de depender de un reembolso o de una suscripción, como es el caso de los fondos tradicionales.

Al ser comercializados en mercados bursátiles iguales a las bolsas de valores como indica su nombre, su precio puede fluctuar en tiempo real durante el día, como lo hace el menú del mercado de acciones, pero conserva las cualidades de los fondos de inversión tradicionales.

De esta forma los ETF permiten a los traders plantearse la obtención de beneficios a corto plazo. Pero al seguir siendo un fondo, resulta también adecuado para establecer objetivos a largo plazo basándose en varios activos subyacentes de una industria como la materia prima, los bonos, los índices bursátiles y las divisas.

De cualquier forma, que elija el cliente operar por su parte el ETF, ya sea en corto o largo plazo, este funciona como un grupo conformado por activos que diversifican la inversión y empujan juntos hacia la misma meta que es en el mayor de los casos, igualar su rendimiento al de un índice, lo que genera posibilidades de una alta exposición al mercado y de adquirir beneficios mayormente predecibles comparadas a otras opciones.

Tipos de ETFs

ETF que siguen la evolución del mercado

Son los más comunes y se centran en seguir los movimientos de un índice de referencia, por lo cual, cuando el valor del índice sube, igual lo hace el ETF. Así mismo, en el sentido contrario.

Este producto suele replicar a diferentes índices como el S&P 500, el Dow Jones, el Ibex 35 de España o Nasdaq y se diferencia en casi todos los casos por su división entre todos los sectores de los comercios.

ETF Inversos

Contrario al anterior, estos ETF replican el movimiento de un índice de referencia, pero forma contraria o invertida. Por ende, si el valor de un índice baja, el fondo cotizado aumentará su valor.

En tal caso, si el comportamiento de uno de los índices subyacentes es negativo, el ETF opuesto podrá replicar su valor de forma positiva permitiendo que los traders o especuladores que hayan optado por una posición alcista logren resultados a su favor.

De hecho, si el mismo proceso sucede de manera contraria, significaría un riesgo considerablemente alto debido a la volatilidad pronunciada de los valores que componen al ETF.

Los compuestos por activos divisas y sus participaciones muestran riesgos por el valor del tipo de cambió sumado a la tendencia dinámica de los precios y sus fluctuaciones.

ETF de renta fija

Este tipo de fondo cotizado sobre renta fija replica principalmente el movimiento de deudas públicas o privadas, como cestas de bonos u las obligaciones de una empresa.

ETF de renta variable

Al igual que los ETF de evolución el mercado, este tipo de fondo replica los movimientos de los principales índices del mundo como el NASDAQ, IBEX 35, DAX, entre otros. Pero, a diferencia de la renta fija, estos se basan en el movimiento de acciones de las compañías que componen dichos índices.

ETF Monetarios

En este caso, este fondo representa la deuda estatal de una nación, a corto plazo y con máxima calificación crediticia. Al igual que incluye aquellos activos monetarios que son negociados en el mercado interbancario, como una letra del tesoro, por ejemplo.

ETF sobre sectoriales

Sus divisiones están dadas según el sector al que pertenecen los índices, por lo que estos pueden ser sobre salud, finanzas, tecnología y también de mercados extranjeros o capitalización de mercado.

ETF por clases de activos

Además de los fondos cotizados y los fondos de inversión tradicionales, también existen los ETFs por clases de activos, este tipo de fondo tiene en cuenta el crecimiento ya sea grande o pequeño y sumado a estos se incluyen los de productos básicos.

A continuación, se mencionan algunos ejemplos de este tipo:

(Ticker: ACWV) iShares MSCI Global ETF

Este ETF diversifica mientras trasciende las fronteras gracias a que permite la participación en numerosos mercados del mundo sin tener que limitarse a los de Estados Unidos.

(Ticker: GLD) Spider Gold Trust ETF

Se clasifica como un fideicomiso con transparencia para invertir el cual se sostiene con activos relacionados al oro e imita normalmente las fluctuaciones que sufre el precio del metal precioso ya sea a corto o largo plazo

(Ticker: FHLC) Fondo de Inversión en Salud: Fidelity MSCI Health Care Index

Este fondo está ubicado en el sector de la salud. Entre sus características resaltan primero la gran diversidad que ofrece gracias a sus mas de 340 acciones en sectores boyantes de la economía como la biotecnología, farmacéutica y de equipos médicos entre otras industrias.

(Ticker: SPHD) PowerShares S&P 500 + Dividendos

Es una amalgama de empresas plenamente estables que generan cifras positivas varios años consecutivos pagando dividendos alrededor del 3%.

Características de los ETFs

Cada instrumento financiero con el que los clientes pueden realizar inversiones y operaciones en los mercados poseen contenidos característicos o beneficios que los hacen únicos y suelen ser los detalles por los que se deciden los traders a la hora de elegirlos en sus carteras de inversión.

A continuación, se exponen algunos de esos detalles del funcionamiento de los ETF que suman a la competitividad del fondo comparado con otros fondos cotizables.

Comisiones

Normalmente los ETF poseen costes por concepto de comisiones un poco más bajas que los demás fondos cotizados (por debajo del 0.5%). Este porcentaje es comparado con el de los fondos de inversión donde se exige un máximo de 5% por cada suscripción hecha.

Cuando los rendimientos de los comercios son un poco lentos, el impacto de estos porcentajes de ahorro es altamente significativos y se ven reflejados a través del tiempo.

Transparencia

Al ser una unión de varios productos financieros, los ETF muestran cada uno de los que componen el fondo para que el inversor sepa su contenido, todo lo que incluyen y puedan establecer de una mejor forma su adquisición.

Como ejemplo está el ETF Dólar Trac (DLRTRAC1), el cual replica el precio de esta divisa y está compuesto de Futuros de dólares y Cetes (pagarés de deuda bursátil) en el Mexder (DA) a tres meses.

Flexibilidad

Cada ETF puede ser negociado tal cual como se hace la negociación con acciones. Esto es lo que les diferencia de los fondos de índice mutuos, los cuales pueden ser cotizados solo luego de que los mercados cierren.

En comparación, los ETF se negocian y cotizan consecutivamente mientras se lleva a cabo la jornada en la bolsa de valores. Pueden ser comprados o vendidos a un plazo corto o llevarlos al largo plazo tal como lo hacen las acciones normales, sin esperar a que finalice la sesión

Diversificación

Como se dice popularmente, en los momentos de inversión no es recomendable “poner los huevos en la misma canasta”, esto aplica a los ETFs que ofrecen una gran opción de diversificar el capital invertido y generar mayores rendimientos.

Esto da la posibilidad a los inversores de disminuir el riesgo implícito de perder la inversión si solo se utiliza un activo para poner todo el capital.

Acceso

La iniciación en los comercios internacionales y el acceso a ellos es totalmente inmediata gracias a los ETFs. A través de la casa de bolsa las comisiones son aún más bajas para los ETFs.

Liquidez

Tomando en cuenta que cada venta realizada sobre los ETFs es liquidada en dos días hábiles, estos fondos de inversión pueden realizar operaciones de trading en cualquier momento mientras corre el horario hábil del mercado.

Los ETFs que están basados en índices principales son normalmente negociados a volúmenes bastante más altos que una acción por individual. Estos volúmenes en la negociación son vistos como muestras de alta liquidez en los activos permitiendo a los clientes salir y entrar con bajos índices de riesgo y gastos.

¿Dónde pueden ser cotizados los ETFs?

Un detalle sobresaliente hablando sobre qué es un ETF o de invertir en etfs, es el lugar donde este instrumento financiero genera sus operaciones comerciales tomando un índice de referencia y respaldando su cotización para las diferentes sociedades económicas.

Son los mercados primarios como las bolsas de valores mundiales los lugares que albergan estas transacciones bursátiles con ETFs. Posteriormente los mismos dan posibilidad de una cotización en comercios secundarios o extrabursátiles.

Estos comercios secundarios se establecen como espacios para que los inversores realicen sus ordenamientos utilizando intermediarios. Estos ETFs brindan también la posibilidad de generar operaciones intradías.

Varios de estos ETFs tienen disponibilidad en plataformas tanto locales como de origen extranjero. Usualmente cada inversor debe organizar los objetivos de su cartera para elegir la clase de plataforma para operar sus ETFs.

Al ser cotizados en comercios secundarios los inversores suelen utilizar intermediarios que soportan la estrategia y dan viabilidad a las operaciones que se realizan continuamente.

Usos para los Fondos de Inversión

Como característica de estos, la versatildad de los ETFs les permite ser utilizados en una gran variedad de estrategias que se implementan tanto al corto como al largo plazo, lo que permite a sus carteras tomar direcciones inesperadas pero un poco más seguras.

Los usos de los ETFs pueden dividirse en dos grandes categorías las cuales son de carácter estratégico o táctico.

Elegir una u otra subcategoría dependería siempre de varios factores externos e internos incluyendo la cantidad de dólares invertida, los costos involucrados en la negociación, el tiempo que haya de retención y la tolerancia al riesgo entre otras.

En las categorías antes mencionadas existen algunos de los usos que son los más implementados y sobresalen a la hora de operar capital con ETF. Esos usos se exponen a continuación.

Usos Estratégicos

  • Concesión en subcategorías de activos
  • Combinación de pasivos y activos
  • Asignación de activos

Usos Tácticos

  • Administración del riesgo
  • Complemento de cartera
  • Exhibición a la moneda + Diversificación
  • Conversión del efectivo hacia la renta variable
  • Rotación y desarrollo del mercado

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto cuesta un ETF?

El precio establecido para un ETF puede distar altamente de otro, esto dependiendo de los activos que lo componen y sus acciones. Por ejemplo, el iShare Hedge MSCI USA Quality Factor, ha variado en su precio desde el año 2020 entre los $100 y los $110 dólares.

En contraposición, el ETF ERShares Entrepreneur 30 (ENTR) tiene un precio mucho más bajo, rondando entre los $20 y los $2 dólares.

¿Cuáles son los mejores ETF?

Un fondo de inversión o fondo cotizado se vuelve sobresaliente si es de los más líquidos o uno de los fondos cotizados en bolsa con mayor índice de transacciones.

Algunos de los fondos de inversión mejor posicionados son:

  • Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF USD
  • UBS ETF – Bloomberg Barclays TIPS 10+ UCITS ETF (USD) A-dis
  • iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) (EUR) | QDVE

¿Qué son los fondos indexados?

Los fondos indexados se catalogan como instituciones para la inversión en masa y de caracter pasivo, los cuales tienen como misión el replicar los valores de un índice determinado.

El detalle sobresaliente de los fondos indexados hablando de invertir en ETFs es que sus comisiones suelen ser mucho más bajas que otras clases de fondos pues permite minimizar los costos directos de transacción.

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