Los riesgos del trading que todo inversor debe conocer para poder manejarlos

¿Cuáles son los riesgos presentes en el trading?

En primer lugar, es importante definir los tipos de riesgos más comunes que suelen presentarse al hacer trading, con el fin de identificarlos de una manera más eficiente. A continuación, se presentan los principales tipos de riesgos financieros existentes cuando se llevan a cabo operaciones de trading:

• Riesgos operativos: El primero de los riesgos del trading a abordar es el operacional, que consiste básicamente en aquellas pérdidas que puede llegar a tener el trader a partir de errores e inconsistencias en los procesos a nivel interno, o en su defecto, en las plataformas digitales a través de las cuales se llevan a cabo las operaciones.
• Riesgos psicológicos: Este es considerado como uno de los más importantes, puesto que las emociones tienen gran influencia en la forma en que los traders operan, razón por la cual pueden dejarse llevar, tomar decisiones anticipadas, y así, tener repercusiones en sus inversiones.
• Riesgos de mercado: Este riesgo se presenta cuando la operación se ve afectada por las propiedades del mercado financiero, es decir, cuando se da un cambio negativo en el precio del activo con el que se opera. De igual forma, algunos de los factores que hacen parte de este tipo de riesgo son algunos como los tipos de interés, los cambios de tendencia del activo, sus cotizaciones y volatilidad.
• Riesgos de liquidez: Este tipo de riesgo es el que implica que se dificulte la venta de un activo determinado, o que si llegase a hacerse, no se logre vender al precio adecuado por consecuencia de la diferencia entre el precio de entrada y salida, que resulta ser negativo para el trader.

¿Por qué los inversores minoristas pierden dinero? Descubra las razones

Ahora bien, la pregunta que muchos traders suelen hacerse una vez han identificado los riesgos del mercado es: ¿por qué continúo perdiendo dinero? Pues bien, las siguientes son algunas de las formas a través de las que es posible hacerle frente al riesgo en el trading, convirtiéndose en una ayuda para afrontarlos de la manera más adecuada.

Primero, debe saber que la gestión del riesgo en el trading es el proceso a través del cual se identifican aquellos aspectos de peligro relacionados con un proyecto determinado, es decir una inversión en el caso de trading, planificando de qué forma afrontar con proactividad los posibles sucesos a futuro.

De acuerdo con lo anterior, para hacer una buena gestión del riesgo en el trading y aumentar las posibilidades de obtener resultados positivos es importante tener en cuenta los siguientes puntos:

• Mantenerse informado: Este es uno de los puntos más destacados a mencionar, puesto que antes de realizar cada operación, el trader debe informarse acerca de los temas financieros relacionados con dicha operación, lo que implica formarse con diferentes herramientas como lo son los artículos, libros electrónicos, noticias y demás material educativo que le brinde el conocimiento suficiente para conocer los mercados financieros y sacar provecho de las oportunidades que se presenten.
• Gestionar sus emociones: Además, el trader debe mantener un control sobre sus emociones, pues como ya se ha mencionado, esto puede jugar en su contra al momento de operar, ya que podría dejarse llevar y adelantarse a los hechos, desaprovechando oportunidades cruciales del mercado. Los elementos más importantes para todo trader son la disciplina, la constancia y mantener cabeza fría.
• Confiar en el mercado: Finalmente, aunque se intente tener el mayor control posible sobre las emociones, cuente con todas las herramientas, datos e indicadores pertinentes. Es indispensable que el trader comprenda que el mercado es imprevisible, y por lo tanto, siempre que se realice una inversión se estarán corriendo ciertos riesgos, por lo que debe mantener su confianza no solo en sus propios conocimientos, sino en el mercado como tal, además de analizar si puede permitirse asumir dichos riesgos.

Herramientas para la gestión del riesgo: descubra Stop Loss y Take Profit

De igual forma, existen diferentes herramientas para realizar la gestión de riesgo en trading, entre las más importantes se encuentran las órdenes Stop Loss y Take Profit.

La primera de ellas, Stop Loss, es considerada como una especie de salvavidas para los traders, pues consiste en una orden automática que determina el nivel de pérdida a la que el inversor está dispuesto a llegar. En pocas palabras, en el momento en que el precio llega al límite donde se ha ubicado la orden, la operación finaliza con la cantidad de pérdidas a las que se ha llegado, evitando tener pérdidas mayores a las que el trader desea afrontar.

Esta herramienta también tiene algunos factores que es válido mencionar: entre sus ventajas se encuentra el hecho de que el trader puede conocer con anterioridad las pérdidas al abrir cada operación.

Asimismo, existen diferentes tipos de Stop Loss, los cuales son:

• Clásico
• Dinámico
• Garantizado
• No garantizado
• Sin mínima distancia
• Con mínima distancia

La segunda de ellas, Take Profit, se trata de una orden utilizada con frecuencia en Forex, y es aquella que le brinda al inversor la posibilidad de cerrar su posición automáticamente si el precio llega al valor definido previamente, fijando la rentabilidad.

Esto significa que, al hacer uso de esta orden, el trader no deberá hacerles seguimiento constante a los gráficos en el transcurso del día. No obstante, esto puede ser contraproducente, puesto que los precios pueden continuar progresando y pasar el límite definido una vez cerrada la posición.

Mecanismos para análisis de riesgo

Si el objetivo del trader es aumentar las probabilidades de obtener resultados positivos, es necesario que conozca cómo llevar a cabo el análisis de los riesgos del trading. Por lo tanto, se presentan las dos vertientes con las que le será posible hacerlo de la forma correcta, haciendo uso de los dos tipos de análisis más destacados en el trading: el técnico y el fundamental.

• Análisis técnico: En primer lugar, es importante que el inversor considere las perspectivas técnicas para su análisis, pues por medio de esta es posible dar cuenta de los movimientos de precio de los diferentes activos, permitiendo reconocer las tendencias del mercado, además de realizar predicciones con relación a los comportamientos futuros de dichos activos.Las herramientas más comunes para llevar a cabo este análisis incluyen gráficos e indicadores como los gráficos de velas japonesas, las bandas de Bollinger, medias móviles, entre otras.
• Análisis fundamental: En segundo lugar, se encuentra el análisis fundamental, que realiza el estudio de eventos de carácter político, social y económico, con el propósito de hacer especulaciones acerca del valor de un activo a futuro, pues gracias a este enfoque, el trader busca guiarse a través de los sucesos que, si bien pueden parecer ajenos, sí tienen repercusión en el precio de los activos financieros.

¿Qué riesgos implica operar con instrumentos de trading como los CFD?

Como se ha dejado en claro, los instrumentos para hacer trading también traen consigo ciertos riesgos y desventajas que debe conocer, en este caso se abordarán los de los Contratos por Diferencia o CFD, que si bien son uno de los más populares y preferidos por los traders cuando se trata de invertir en activos subyacentes, también son considerados como instrumentos complejos. Algunas de las principales desventajas de operar con este tipo de contratos son:

• Apalancamiento: Los CFD brindan la posibilidad de obtener apalancamiento en las operaciones y, aunque esto puede ser visto como una ventaja, también puede conllevar algunos factores negativos, pues, así como gracias a esta herramienta es posible obtener beneficios significativos, también se podría llegar a perder dinero rápidamente.
• Capital: Asimismo, lo anterior desencadena otro riesgo, pues al operar con los CFD es necesario contar con un mayor capital al que se tiene inicialmente, de acuerdo con los movimientos del activo con el que se encuentra operando.
• Operar a corto plazo: Por último, estos instrumentos proporcionan operar a corto plazo (por días, horas, e incluso minutos), por lo que debe tener en cuenta que estos no son el tipo de contratos más adecuados para quienes desean invertir en activos subyacentes a largo plazo.

Preguntas frecuentes

¿Qué es una orden en trading?

Consiste en una solicitud con determinadas características que realiza el trader a su bróker con el fin de establecer factores como: precios de ejecución de las operaciones, tiempo de validez de la orden, activos a operar, entre otros que le serán de ayuda al inversor para aumentar sus posibilidades de obtener resultados positivos.

¿Qué son las posiciones en el trading?

En términos financieros, una posición se define como una especie de compromiso para realizar la compra o venta de uno o varios activos financieros a un valor establecido. Uno de los objetivos de conocer el tamaño de la posición es que, gracias a esto, es posible asumir las operaciones en las que se obtengan pérdidas sin tener que exponer el capital completo de la cuenta.

¿Qué es una estrategia de trading?

Se trata de un plan que se diseña y desarrolla con el propósito de obtener un mejor rendimiento en las operaciones de trading, así como conseguir ciertos beneficios a partir de la inversión. Las estrategias suelen estar compuestas por una parte de estudio del mercado y otra acerca de gestión del riesgo. El trader elige, por lo general, la que mejor se adecúe a sus necesidades de inversión, así como a su perfil de trading.